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Cuando los ARM eliminaron los límites de una persona y, como resultado, se aprobaron de manera relajada mientras tenían tiempos de tasas bajas, comenzaron a ser préstamos de propiedad peligrosos. Greenspan elevó las tasas rápidamente con frecuencia, a medida que el mercado se calentaba al alza a mediados de los años 2000. Esos rangos de precios hicieron que los ARM aprobaran y duplicaran o multiplicaran los gastos de la hipoteca para las personas que posiblemente podrían financiar menos para hacer más compras. Comenzaron las casas embargadas que se levantarán. Inicialmente, había una buena razón para dar por sentado que las personas que renunciaban a sus hogares habían aplicado hipotecas que no podían pagar. Anteriormente, se suponía que las tasas de propiedad con ejecución hipotecaria probablemente disminuirían cuando esos préstamos escolares estuvieran ausentes. No sucedió Hoy en día, muchos compradores que pierden viviendas distintas tienen esas casas por largos períodos de tiempo. Refinanciaron su consejo, sabido por expertos de todos los comienzos de la década de 2000, y tomamos préstamos que se emitieron como una manera segura de agotar el patrimonio social lejos de la propiedad, además de una forma sensata de aprovechar los beneficios.

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